Verantwortungsbewusstes Investieren
Bitte beachten Sie, dass unsere Strategien, Richtlinien und zugehörigen Dokumente zum verantwortungsbewussten Investieren infolge des Zusammenschlusses der Baloise Holding AG und der Helvetia Holding AG im Dezember 2025 derzeit intern überprüft und gegebenenfalls aktualisiert werden.
Unsere Richtlinien für verantwortungsbewusstes Investieren (Responsible Investment, RI) definieren die Ansätze für die verantwortungsvolle Anlage von durch Baloise verwalteten Drittkundengeldern und Anlagefonds sowie deren Umsetzung im Rahmen des Portfoliomanagements. Wir verfolgen eine allgemeine RI-Strategie, die auf Ausschlüssen, aktiver Eigentümerschaft (Active Ownership) und der Integration von ESG-Kriterien in den Anlageprozess basiert.
Für Anlagestrategien, die ökologische und soziale Merkmale fördern, verfolgt Baloise eine erweiterte RI-Strategie. Diese umfasst sämtliche allgemeinen Ausschlüsse, zusätzliche Ausschlusskriterien, einen Best-in-Class-Ansatz sowie eine Active-Ownership-Strategie mit gezieltem direktem Unternehmensdialog.
Informationen darüber, ob die Strategien für verantwortungsbewusstes Investieren auf ein bestimmtes Produkt oder eine Dienstleistung Anwendung finden, entnehmen Sie bitte den jeweiligen rechtlichen Produkt- oder Dienstleistungsunterlagen.
1 Artikel 8 Sustainable Financial Disclosure Regulation
2 United Nations Principles for Responsible Investment
3 Asset Management Association Switzerland
4 Swiss Sustainable Finance
Ausschlüsse beruhen unter anderem auf regulatorischen Sanktionen internationaler Organisationen und Institutionen wie der Europäischen Union oder den Vereinten Nationen. Darüber hinaus umfassen anlagebezogene Ausschlüsse den systematischen Ausschluss bestimmter Emittenten aus dem Anlageuniversum, sofern deren Geschäftstätigkeit oder Geschäftspraktiken festgelegten Normen oder Wertvorstellungen widersprechen, beispielsweise im Zusammenhang mit der Tabakproduktion oder Verstössen gegen die Prinzipien des UN Global Compact.
Der Best-in-Class Ansatz basiert auf der ESG-Leistung von Unternehmen und Emittenten. Dabei werden innerhalb jedes Sektors oder Vergleichsgruppensegments die unteren 20 % der Emittenten bzw. Zielfonds auf Grundlage des MSCI ESG Universums ausgeschlossen.
Die Anlageteams berücksichtigen Nachhaltigkeitsrisiken aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung in ihrer Anlageanalyse. Hierzu werden dem Portfoliomanagement ESG-Daten spezialisierter externer Datenanbieter zur Verfügung gestellt.
Active Ownership Strategie umfasst die Möglichkeit eines direkten oder kollaborativen Unternehmensdialogs, die Ausübung von Stimmrechten sowie die Mitwirkung an regulatorischen und politischen Konsultationen. Unsere Grundsätze hierzu sind in der Active-Ownership-Richtlinie festgehalten.