Strategia d'investimento

Investite correttamente il vostro patrimonio

Con la strategia di investimento ideale per voi

Con i vostri dati riguardanti i vostri obiettivi finanziari personali, il vostro consulente sviluppa insieme a voi la vostra strategia di investimento personale. La strategia con cui attuare la soluzione d'investimento sarà definita sulla base del vostro carattere d'investitore. E sarete voi a determinarlo, perché è del tutto personale.

Il vostro carattere d'investitore è unico come voi

Volete che il vostro denaro sia protetto al meglio contro le perdite? Oppure volete prevalentemente sfruttare le opportunità di rendimento? Il principio è semplice: più sono alte le aspettative di rendimento, maggiori sono le fluttuazioni di valore di un investimento.

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Voglio la stabilità

Siete investitori prudenti?

Per gli investimenti richiedete un alto grado di sicurezza ma siete disposti ad accettare lievi fluttuazioni finalizzate all'aumento del rendimento del vostro patrimonio.

In quanto investitori prudenti­­ desiderate in prima linea­ la conservazione del patrimonio oppure il costante sviluppo del suo valore.­­­­­. Avete esigenze elevate di­ sicurezza­ e ­­­­­­liquidità e preferite forme­ ­­­di ­investimento con­ fluttuazioni­ minime­ dei ­corsi­­.

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Siete investitori equilibrati?

La possibilità di rendimento e la continuità del profitto hanno la stessa importanza, quindi siete disposti ad accettare fluttuazioni al fine di accrescere il rendimento del vostro patrimonio.

In quanto investitori equilibrati, preferite ­­­­ ricavi ­regolari­ con fluttuazioni­ dei­ corsi­ limitate­­. Allo stesso­ tempo,­ però, desiderate sfruttare le ­opportunità offerte ­­­­dalle forme d'investimento con fluttuazioni­ elevate­ dei corsi­­­ ­e a tale scopo siete­ disposti ­a­ correre rischi­ maggiori­­.

Soluzioni di investimento adatte

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Siete investitori orientati alla crescita?

Investite in titoli con possibilità di alto rendimento nel lungo periodo, mettendo in conto grandi fluttuazioni temporanee di valore. 

In quanto investitori orientati­ alla crescita,­ desiderate ­prevalentemente­ cogliere le­ opportunità delle­ forme ­di­ investimento­ con fluttuazioni­ elevate­ dei corsi­­­ ­e a tale scopo siete disposti a correre rischi elevati.

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Il mio carattere d'investitore può cambiare?

Niente è per sempre

Come tutte le cose nella vita, niente dura per sempre. Lo stesso vale per il vostro personale carattere d'investitore. Con il mutamento della vostra situazione di vita cambiano anche le vostre caratteristiche d'investitore. Per questo è bene verificare regolarmente il carattere d'investitore – e quindi anche la strategia di investimento – ed eventualmente ridefinirlo. Anche in questo caso il vostro consulente è a vostra disposizione.

Strategia di investimento di successo

Esiste una ricetta per una strategia di investimento di successo?

Sì e no. Non esiste una ricetta generalmente valida per una strategia di investimento di successo. Ma rispondendo alle domande vi aiuterà a definire la vostra strategia di investimento personale di successo.

Come desiderate raggiungere il vostro obiettivo di risparmio?

Definite la somma da investire. Come desiderate investire il vostro denaro? Come versamento unico o come contributi di risparmio periodici? In ogni caso, investite solo le somme di cui potete fare a meno per un lungo periodo di tempo.

Entro quanto tempo desiderate raggiungere il vostro obiettivo di risparmio?

Definite il vostro orizzonte d'investimento. Per gli investitori privati è consigliabile un orizzonte d'investimento di lungo periodo. Infatti l'esperienza dimostra che le fluttuazioni del mercato si sono sempre compensate nel corso degli anni.

E cosa faccio se l'investimento non va tanto bene?

È difficile prevedere l'andamento dei mercati finanziari. Per questo, indipendentemente dalla soluzione di investimento scelta, potreste trovarvi ad affrontare delle fasi di perdita. L'importante è diversificare bene il vostro investimento e ripartire il rischio. Per le domande sul tema “Strategia di investimento di successo” il vostro consulente Baloise è disponibile in qualsiasi momento.