Investire responsabilmente

La nostra motivazione

La Baloise è un’assicurazione che nasce dall’idea di una comunità solidale. Da sempre siamo consapevoli di quanto sia importante assumersi la responsabilità e porre la nostra attività al servizio di uno sviluppo sostenibile. La Baloise Asset Management, l’amministratore patrimoniale di Baloise Group, si inserisce in questa strategia generale e assume la propria responsabilità nell’ambito della strategia di investimento per gli investimenti dei fondi assicurativi di Baloise Group come pure per gli investimenti dei fondi di clienti esterni, per esempio di casse pensioni.

Per la Baloise lo sviluppo sostenibile e le prestazioni di servizio assicurative e finanziarie hanno punti in comune essenziali: la lungimiranza e la gestione responsabile di rischi e risorse. La Baloise desidera perciò contribuire attivamente non solo alla sicurezza a lungo termine delle proprie attività e all'occupazione dei suoi collaboratori a essa collegate, ma anche alla trasformazione sociale in quanto “corporate citizen” (cittadino d’impresa).

Per esercitare il maggiore effetto possibile sulla trasformazione sociale in veste di corporate citizen, oltre all’approccio mirato alla creazione di valore della Baloise, vengono applicati anche gli “Obiettivi di sviluppo sostenibile dell’ONU” come convenzione quadro per l’attuazione di obiettivi e misure. All’interno di questa convenzione quadro e nell’ambito degli investimenti responsabili, la Baloise Asset Management si concentra soprattutto sulla tutela del clima e quindi sull’obiettivo di sviluppo sostenibile n. 13 (Agire per il clima).

Siamo convinti che l’integrazione dei criteri ESG nel nostro processo d’investimento avrà effetti positivi sul rendimento/rischio e ridurrà il rischio downside nei nostri investimenti. Per questo intendiamo questa integrazione come strumento supplementare di gestione dei rischi.

Il nostro modo di comprendere gli investimenti responsabili

Per investimenti responsabili intendiamo l’integrazione di fattori da ambiente, responsabilità sociale e corporate governance (fattori ESG) nelle decisioni di investimento.

Stiamo cercando di rafforzare il nostro impegno nei confronti dei nostri clienti, azionisti e collaboratori: per questo abbiamo sottoscritto i “Principi per l’investimento responsabile” (PRI) 2018 e da quest’anno siamo membri di Swiss Sustainable Finance.

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La nostra politica di investimento responsabile è costituita da tre pilastri strategici, come rappresentato nel grafico. Escludiamo aziende: questo è dovuto, da un lato, alle loro attività commerciali nel settore delle armi controverse e, dall’altro, al loro coinvolgimento nel settore del carbone (almeno il 30 per cento del fatturato complessivo). Inoltre, integriamo i fattori di sostenibilità nell’analisi di investimento richiedendo alle aziende di presentare almeno un rating B (secondo i dati di MSCI) per essere accettate nell’universo di investimento. Esercitiamo inoltre il nostro diritto di voto.

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Le nostre linee guida di investimento responsabile

  • L’investimento responsabile richiede misure collettive. Dal 2018 siamo firmatari dei sei principi contenuti nei “Principi per l’investimento sostenibile” (PRI).
  • Un orizzonte di investimento lungimirante e completo è essenziale nell’analisi di investimento per un profilo rischio/rendimento positivo e per questo integriamo i fattori ESG nel processo di investimento.

  • Attraverso una verifica regolare degli investimenti realizzati, garantiamo che le direttive RI vengano rispettate per le diverse unità assicurative.

  • Prendiamo sul serio il nostro diritto di voto. In quanto azionisti responsabili, esercitiamo il nostro diritto di voto per le azioni svizzere, attenendoci ai principi di una corporate governance positiva ed etica (economiesuisse).

  • Rendiamo conto delle nostre attività in modo trasparente e proattivo.

La nostra governance per investimenti responsabili

Abbiamo adeguato la nostra struttura di governance in base agli investimenti responsabili e ai criteri ESG a essa collegati nel nostro processo decisionale di investimento e alla verifica necessaria delle nostre direttive di investimento responsabile (RI). Il nostro nuovo comitato per l’investimento responsabile (RIC) è competente per lo sviluppo della strategia RI e per il controllo della politica di investimento.

Prendiamo sul serio la nostra responsabilità

Desideriamo prendere sul serio la nostra responsabilità nel mercato svizzero per investimenti responsabili e partecipare attivamente a ulteriori sviluppi. Per questo siamo membri dei gruppi di lavoro su investimenti responsabili dell’Associazione Svizzera d’Assicurazioni (ASA), della Swiss Funds & Asset Management Association (SFAMA) e di Swiss Sustainable Finance (SSF).

Fondi assicurativi interni

Fondi di clienti terzi