Investir de façon responsable

Notre motivation

La Baloise est une compagnie d’assurance née de l’idée d’une communauté solidaire. Nous savons depuis toujours qu’il est important de prendre nos responsabilités et de mettre nos actions au service d’un développement durable. Baloise Asset Management, le gestionnaire de fortune de Baloise Group, s’insère dans cette stratégie globale et prend ses responsabilités dans le domaine de la stratégie de placement de l’argent des assurances de Baloise Group et de celui des clients externes, par exemple les caisses de pension.

Pour la Baloise, le développement durable et le secteur de l’assurance et des services financiers partagent des points communs essentiels: l’action sur le long terme et la gestion responsable des risques et des ressources. La Baloise souhaite non seulement garantir la sécurité à long terme de ses activités et par conséquent celle des emplois de ses collaborateurs, mais aussi participer activement à la transformation sociétale en tant que Corporate Citizen (entreprise citoyenne).

Soucieuse d’exercer la plus grande influence possible dans ce domaine, la Baloise se fonde sur un cadre reposant sur son approche de création de valeur et sur les objectifs de développement durable de l’ONU pour mettre en œuvre les mesures qu’elle prend et atteindre ses objectifs. Dans ce contexte, Baloise Asset Management axe surtout ses investissements responsables sur la lutte contre les changements climatiques, et donc sur le 13e objectif de développement durable (mesures relatives à la lutte contre les changements climatiques).

Nous sommes convaincus que l’intégration des critères ESG dans notre processus de placement se répercute positivement sur le profil risque-rendement et réduit le risque baissier dans nos investissements. De ce fait, nous considérons cette intégration comme un instrument de gestion des risques supplémentaire.

Ce que nous comprenons par investissement responsable

Nous comprenons l’investissement responsable comme l’intégration de facteurs relevant de l’environnement, de la responsabilité sociale et de la gestion d’entreprise (facteurs ESG) dans nos décisions de placement.

Nous nous efforçons de renforcer notre engagement envers nos clients, nos actionnaires et nos collaborateurs. Pour cette raison, nous avons signé les Principes pour l’investissement responsable (PRI) en 2018 et sommes membre de Swiss Sustainable Finance depuis cette année.

Labels für Principles for Responsible Investment und Swiss Sustainable Finance

Comme le montre le graphique, notre politique d’investissement responsable repose sur trois piliers stratégiques. Nous excluons les entreprises actives dans le domaine des armes controversées d’une part et celles impliquées dans le domaine du charbon (au moins 30% du chiffre d’affaires total) d’autre part. De plus, nous prenons en compte des facteurs de durabilité dans l’analyse d’investissement en n’admettant dans l’univers de placement que des entreprises disposant au minimum d’une notation B (selon les données de MSCI). Nous exerçons en outre nos droits de vote.

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Nos lignes directrices en matière d’investissement responsable

  • L’investissement responsable requiert des mesures collectives. Depuis 2018, nous faisons partie des signataires des Principes pour l’investissement responsable (PRI), qui sont au nombre de six.
  • Pour obtenir un profil risque-rendement positif, il est essentiel que l’analyse d’investissement porte sur un horizon de placement à long terme et global. Nous intégrons donc les facteurs ESG dans le processus de placement.
  • Nous nous assurons que les directives RI sont respectées pour les différentes unités d’assurance en contrôlant régulièrement les investissements effectués.
  • Nous usons de nos droits de vote. En respectant les principes d’une gestion d’entreprise bonne et éthique, nous exerçons nos droits de vote pour les actions suisses et assumons ainsi notre responsabilité d’actionnaire (economiesuisse).
  • Nous publions des rapports sur nos activités de façon proactive et en toute transparence.

Notre gouvernance en matière d’investissement responsable

L’investissement responsable et l’intégration liée de critères ESG dans nos processus de décisions de placement ainsi que la surveillance nécessaire de nos directives en matière d’investissement responsable (RI) nous ont poussés à ajuster notre structure de gouvernance. Le comité en charge de l’investissement responsable (CRI) que nous avons récemment établi est responsable du développement de la stratégie RI et de la surveillance de la politique de placement.

Nous prenons nos responsabilités

Nous souhaitons prendre nos responsabilités sur le marché suisse en matière de placements responsables et contribuer activement aux nouveaux développements dans ce domaine. Nous sommes donc membre de groupes de travail concernant l’investissement responsable au sein de l’Association Suisse d’Assurances (ASA), de Swiss Funds & Asset Management Association (SFAMA) et de Swiss Sustainable Finance (SSF).

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