Investir de façon responsable

Notre motivation

La Baloise est une compagnie d’assurance née de l’idée d’une communauté solidaire. Nous savons depuis toujours qu’il est important de prendre nos responsabilités et de mettre nos actions au service d’un développement durable. Baloise Asset Management, le gérant de fortune de Baloise Group, s’insère dans cette stratégie globale et prend ses responsabilités dans le domaine de la stratégie de placement de l’argent des assurances des clients tiers Baloise Group.

Pour la Baloise, le développement durable et le secteur de l’assurance et des services financiers partagent des points communs essentiels: l’action sur le long terme et la gestion responsable des risques et des ressources. La Baloise souhaite non seulement garantir la sécurité à long terme de ses activités et par conséquent celle des emplois de ses collaborateurs, mais aussi participer activement à la transformation sociétale en tant que Corporate Citizen (entreprise citoyenne).

Soucieuse d’exercer la plus grande influence possible dans ce domaine, la Baloise se fonde sur un cadre reposant sur son approche de création de valeur et sur les objectifs de développement durable de l’ONU pour mettre en œuvre les mesures qu’elle prend et atteindre ses objectifs. Dans ce contexte, Baloise Asset Management axe surtout ses investissements responsables sur la lutte contre les changements climatiques, et donc sur le 13e objectif de développement durable (mesures relatives à la lutte contre les changements climatiques). Une stratégie climat engagée a été conçue pour ce faire.

Nous sommes convaincus que l’intégration des critères ESG dans notre processus de placement se répercute positivement sur le profil risque-rendement et réduit le risque baissier dans nos investissements et ceux réalisés avec les fonds qui nous sont confiés. De ce fait, nous considérons cette intégration comme un instrument de gestion des risques supplémentaire. De plus, l’investissement responsable nous permet de créer une valeur ajoutée positive pour l’environnement et la société.

Ce que nous entendons par investissement responsable

Nous comprenons l’investissement responsable comme l’intégration de facteurs relevant de l’environnement, de la responsabilité sociale et de la gestion d’entreprise (facteurs ESG) dans nos décisions de placement.

Nous nous efforçons de renforcer notre engagement envers nos clients, nos actionnaires et nos collaborateurs. Pour cette raison, nous avons signé les Principes pour l’investissement responsable (PRI) en 2018 et sommes membre de Swiss Sustainable Finance.

Labels für Principles for Responsible Investment und Swiss Sustainable Finance
illustration: Labels

  

Nos lignes directrices en matière d’investissement responsable

  • L’investissement responsable (RI) requiert des mesures collectives. Depuis 2018, nous faisons partie des signataires des Principes pour l’investissement responsable (PRI), qui sont au nombre de six.
  • Pour obtenir un profil risque-rendement positif, il est essentiel que l’analyse d’investissement porte sur un horizon de placement à long terme et global. Nous intégrons donc les facteurs ESG dans le processus de placement.
  • Nous nous assurons que les directives RI sont respectées pour les différentes unités d’assurance en contrôlant régulièrement les investissements effectués.
  • Nous assumons la responsabilité qui nous incombe en tant qu’investisseur. En respectant les principes d’une gestion d’entreprise bonne et éthique. Nous exerçons nos droits de vote légal pour les actions suisses.
  • En tant qu’investisseur responsable, nous poursuivons un dialogue actif avec les entreprises dans lesquelles nous avons investi sur des thèmes spécifiques de durabilité.
  • Nous publions des rapports sur nos activités de façon proactive et en toute transparence.

Notre gouvernance en matière d’investissement responsable

L’investissement responsable et l’intégration liée de critères ESG dans nos processus de décisions de placement ainsi que la surveillance nécessaire de nos directives en matière d’investissement responsable (RI) nous ont poussés à ajuster notre structure de gouvernance. Le comité en charge de l’investissement responsable (CRI) que nous avons récemment établi est responsable du développement de la stratégie RI et de la surveillance de la politique de placement.

Nous prenons nos responsabilités

Nous souhaitons prendre nos responsabilités sur le marché suisse en matière de placements responsables et contribuer activement aux nouveaux développements dans ce domaine. Nous sommes donc membre de groupes de travail concernant l’investissement responsable au sein de l’Association Suisse d’Assurances (ASA), d’Asset Management Association (AMAS) et de Swiss Sustainable Finance (SSF).

L'argent interne des assurances

Argent de clients tiers