Rechtliche Hinweise

Die Webseite "www.baloise-asset-management.com" ist der Internetauftritt der Baloise Asset Management, einem Unternehmensbereich der Baloise Group (nachfolgend "Baloise Asset Management").
Personen, welche auf diese Webseite zugreifen und Informationen abrufen, erklären sich mit nachfolgenden Bestimmungen einverstanden.

Geltungsbereich
Der Geltungsbereich der auf diesen Webseiten präsentierten Dienstleistungen kann variieren. Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang die entsprechenden Hinweise auf den einzelnen Webseiten. Diese Webseiten richten sich generell nicht an Personen, welchen nach der für sie geltenden Rechtsordnung der Zugriff nicht gestattet ist. Zudem gilt:
Soweit nichts anderes vermerkt wird,

  • Richten sich die Dienstleistungen der Baloise Asset Management Schweiz AG in den Bereichen Anlageberatung und Vermögensverwaltung vornehmlich an in der Schweiz domizilierte Gesellschaften

  • Richten sich die auf diesen Webseiten präsentierten Fondsprodukte und damit verbundenen Informationen von Baloise Asset Management, einem Unternehmensbereich der Baloise Group, nur an Personen mit (Wohn-) Sitz in der Schweiz, Deutschland und Luxemburg (entsprechend der Länderregistrierung der einzelnen Fonds). Wenn Ihr Domizil nicht auf eines dieser Länder zutrifft, ist Ihnen der Zugriff auf diese Webseite nicht erlaubt. "US-Personen" (Definition US-Person vgl. hier) ist - unabhängig ihres Domizils - der Besuch dieser Webseite ausdrücklich untersagt

Benutzung der Webseiten und Haftungsausschluss
Die Baloise Asset Management Schweiz AG trifft bei der Gestaltung und dem Betrieb der Webseite die notwendigen technischen und organisatorischen Vorkehrungen, um den Betrieb sicherzustellen. Dennoch können Fehlleistungen, wie z.B. Datenverlust oder -verfälschung, Virenbefall, Betriebsunterbruch etc. nicht ausgeschlossen werden. Der Zugriff auf die Webseite erfolgt auf eigene Gefahr. Die Baloise Asset Management Schweiz AG übernimmt insbesondere keine Garantie für das Funktionieren resp. für das fehlerfreie Funktionieren der Webseite. Sie kann auch nicht gewährleisten, dass die Webseite resp. der jeweilige Server frei von Viren oder schädlichen Bestandteilen ist.
Jegliche Haftung der Baloise Asset Management Schweiz AG für Schäden oder Folgeschäden, die sich aus dem Zugriff auf ihre Webseite resp. auf einzelne Elemente der Webseite oder deren Benutzung (bzw. aus der Unmöglichkeit des Zugriffs oder der Benutzung) ergeben, ist ausgeschlossen.
Die Baloise Asset Management Schweiz AG behält sich zudem ausdrücklich das Recht vor, bei Feststellung von Sicherheitsrisiken den Zugang zu der Webseite bis zu deren Behebung zu unterbrechen resp. in gravierenden Fällen zu sperren. Jede Haftung der Baloise Asset Management Schweiz AG für allfällige infolge des Unterbruchs oder der Sperre entstandenen Schäden oder Folgeschäden ist ausgeschlossen.

Verlässlichkeit der publizierten Informationen und Gewährleistungsausschluss
Die Baloise Asset Management Schweiz AG verwendet all ihre Sorgfalt darauf, dass die Informationen auf der Webseite zum Zeitpunkt der Veröffentlichung korrekt und aktuell sind. Dennoch können weder die Baloise Asset Management Schweiz AG noch ihre Vertragspartner eine explizite bzw. implizite Zusicherung oder Gewährleistung (auch gegenüber Dritten) hinsichtlich der Aktualität, Richtigkeit oder Vollständigkeit der Informationen machen. Weder die Baloise Asset Management Schweiz AG noch ihre Vertragspartner haften für entstandene Verluste aufgrund von jeglichen Anlageentscheiden, welche basierend auf falscher, ungenügender oder fehlender Information getroffen wurden. Bitte beachten Sie insbesondere, dass die zukünftige Performance eines Produkts bzw. Anlageinstruments sich nicht aus der vergangenen Kursentwicklung ableiten lässt. Auch die Erhaltung des investierten Kapitals kann nicht garantiert werden.
Die auf dieser Webseite präsentierten Produkte und Dienstleistungen begründen weder eine Empfehlung noch ein Angebot zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten oder zum Abschluss eines Versicherungsvertrages. Soweit nicht ausdrücklich etwas anderes bestimmt ist, behält sich die Baloise Asset Management Schweiz AG das Recht vor, einen Antrag ohne Angabe von Gründen abzulehnen.
Lesen Sie, bevor Sie sich für ein Produkt oder eine Dienstleistung entscheiden, die Vertragsbedingungen und die rechtlichen Basisinformationen (z.B. die  jeweils aktuellen Verkaufsprospekte, die spezifischen Anlegerinformationen und die jeweils aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte etc.) und lassen Sie sich durch unsere Kundenberater bzw. durch eine qualifizierte Fachperson beraten.

Verknüpfte Webseiten
Die Webseite der Baloise Asset Management Schweiz AG enthält Links zu anderen Webseiten. Die Baloise Asset Management Schweiz AG hat diese Webseiten nicht überprüft und übernimmt für deren Inhalt, den darauf angebotenen Produkten, Dienstleistungen oder sonstigen Angeboten sowie für die Einhaltung von Datenschutzbestimmungen keine Verantwortung. Das Aktivieren eines Links erfolgt stets auf eigenes Risiko.

Änderungsvorbehalt
Die Baloise Asset Management Schweiz AG behält sich ausdrücklich vor, Informationen auf ihrer Webseite jederzeit ohne vorgängige Ankündigung zu ändern.

Copyright
Sämtliche Elemente auf der Webseite der Baloise Asset Management Schweiz AG sind urheberrechtlich geschützt und sind ausschliesslich in deren Eigentum. Das Herunterladen, Ausdrucken, Kopieren, Abspeichern und Bearbeiten von Inhalten der Webseite, ganz oder in Teilen, darf ausschliesslich zum privaten Gebrauch vorgenommen werden. Falls Elemente ganz oder teilweise in irgendeiner Form – elektronisch oder schriftlich – reproduziert werden, ist die ausdrückliche Nennung der  Baloise Asset Management Schweiz AG erforderlich. Urheberrechtshinweise, Markenbezeichnungen und andere gesetzlich geschützte Bezeichnungen dürfen nicht verändert oder beseitigt werden.
Mit dem Abspeichern oder anderweitigem Vervielfältigen von Software oder sonstiger Daten von/auf den Webseiten der Baloise Asset Management Schweiz AG, der Basler Versicherungen und der Baloise Bank SoBa gelten die jeweiligen Benutzungsbedingungen als akzeptiert. Die vollständige oder teilweise Reproduktion, die elektronische oder mit anderen Mitteln erfolgte Übermittlung, die Modifikation, die Verknüpfung oder Benutzung für öffentliche oder kommerzielle Zwecke ist ohne vorherige ausdrückliche Zustimmung der Baloise Asset Management Schweiz AG, der Basler Versicherungen oder der Baloise Bank SoBa untersagt. Vorbehalten sind Urheberrechte Dritter.

 

Besondere Bestimmungen zu den auf diesen Webseiten präsentierten Anlagefonds der Baloise Fund Invest (Lux) SICAV (nachfolgend "BFI (Lux)")
 

Zeichnung von Fondsanteilen der BFI (Lux)

Die Zeichnung von Fondsanteilen der Fondsgesellschaft BFI (Lux) ist nur gültig in Verbindung mit dem letzten Verkaufsprospekt und den wesentlichen Informationen für den Anleger - Key Investor Information Document bzw. KIID -, zusammen mit dem letzten Jahresbericht und dem letzten Halbjahresbericht, falls dieser aktueller ist als der Jahresbericht. Niemand ist berechtigt Angaben zu machen, die sich nicht im Verkaufsprospekt befinden oder in den Dokumenten, die im Verkaufsprospekt erwähnt und der Öffentlichkeit zugänglich sind.

Baloise Fund Invest (Lux) ist ein Fonds luxemburgischen Rechts. Die wesentlichen Informationen für den Anleger (Key Investor Information Document bzw. KIID), der ausführliche Verkaufsprospekt, die Statuten sowie die Jahres- und Halbjahresberichte sind auf dieser Webseite verfügbar und können zudem beim Vertreter in der Schweiz Acolin Fund Services AG, Affolternstrasse 56, CH- 8050 Zürich sowie bei der Zahl- und Informationsstelle des jeweiligen Vertriebslandes kostenlos angefordert werden.

 

  • Risikohinweis im Zusammenhang mit der Investition in Fondsanteile der BFI (Lux)
    Die Investoren werden darauf hingewiesen, dass alle Anlagen ein Risiko beinhalten und dass es keinen Ausgleich für Verluste aus der Investition in irgendeinem Teilfonds geben wird. Ausserdem kann nicht garantiert werden, dass das Anlageziel der BFI (Lux) erreicht wird. Weder die BFI (Lux) noch ihre Verwaltungsratsmitglieder oder ihre beauftragten Repräsentanten oder Finanzberater können eine Zusicherung zukünftiger Ergebnisse geben. Es wird den Zeichnern und potentiellen Käufern der Fondsanteile der BFI (Lux) geraten, sich über die steuerlichen Konsequenzen, juristischen Anforderungen und die Beschränkungen und Wechselkurskontrollen ihres Heimatlandes, ihres Wohnsitzes oder ihres Domizils, die sich auf die Zeichnung, das Halten und den Verkauf von Fondsanteilen der Gesellschaft beziehen, zu informieren. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Dargestellte frühere Wertentwicklungen lassen allfällige bei Zeichnung oder Rücknahme von Anteilen erhobene Kosten unberücksichtigt. Kommissionen und Kosten wirken sich nachteilig auf die Performance aus. Mit jeder Anlage sind Risiken, insbesondere Wert- und Ertragsschwankungen, verbunden. Sollte die Währung des Finanzproduktes nicht mit Ihrer Referenzwährung übereinstimmen, kann sich die Rendite aufgrund der Währungsschwankungen erhöhen oder verringern. Die auf dieser Webseite enthaltenen Informationen berücksichtigen weder die spezifischen oder künftigen Anlageziele noch die steuerliche oder finanzielle Lage oder die individuellen Bedürfnisse der einzelnen Person.

  • US-Personen
    Es wurden keine Schritte unternommen, um die BFI (Lux) oder Fondsanteile der BFI (Lux) bei der "US-Securities and Exchange Commission" zu registrieren, wie im Gesetz über amerikanische Investmentgesellschaften von 1940 (Investment Company Act) und seinen Änderungen vorgeschrieben ist oder um andere Vorschriften in Bezug auf Wertpapiere einzuhalten. Der Verkaufsprospekt der BFI (Lux) darf daher nicht in die Vereinigten Staaten, deren Bundesstaaten oder abhängige Territorien eingeführt, übertragen oder verbreitet werden oder übertragen werden an "US-Personen" (Definition US-Person vgl. hier); alle diese Personen werden hiernach als "US-Personen" bezeichnet. Ausserdem dürfen Fondsanteile der BFI (Lux) nicht US-Personen angeboten oder verkauft werden. Jede Zuwiderhandlung gegen diese Beschränkungen könnte eine Verletzung der amerikanischen Gesetze über Wertpapiere darstellen. Der Verwaltungsrat der BFI (Lux) kann die sofortige Rücknahme der von US-Personen gekauften oder gehaltenen Fondsanteilen verlangen, auch von Anlegern, die erst nach Kauf der Fondsanteile unter die Definition von US-Personen fallen.

    FATCA („Foreign Account Tax Compliance Act“)
    Ziel des „Foreign Account Tax Compliance Act” (FATCA) ist es, US-Bürger und in den USA ansässige juristische Personen daran zu hindern, „Foreign Financial Institutions“ (FFIs) zu Zwecken der Steuervermeidung zu nutzen. Die Bestimmungen von FATCA stufen die Gesellschaft als FFI ein. Dementsprechend wird die Gesellschaft gegebenenfalls ihre Anteilinhaber auffordern, Belege zum Nachweis ihres Steuersitzes und sämtliche andere Informationen zur Verfügung zu stellen, die notwendig sind, um der o.g. Gesetzgebung zu entsprechen.

    Ungeachtet der hier enthaltenen Bestimmungen und soweit durch die Luxemburger Gesetzgebung erlaubt, hat die Gesellschaft das Recht:

    -Bezüglich jeder Beteiligung an der Gesellschaft sämtliche Steuern oder ähnliche Abgaben einzubehalten, wenn sie dazu gesetzlich oder anders verpflichtet ist;
    -Von jedem Anteilinhaber oder wirtschaftlich Berechtigtem („Beneficial Owner“) der Aktien zu verlangen, unverzüglich Informationen zu liefern, die die Gesellschaft benötigt, um ihren rechtlichen Verpflichtungen nachzukommen und/oder die Höhe des einzubehaltenden Betrages zu bestimmen, jegliche persönliche Daten an eine Steuer- oder Aufsichtsbehörde weiterzugeben, sofern es gesetzlich vorgeschrieben oder von einer der Behörden verlangt wird;
    -Jegliche Dividendenzahlung oder Rückgabenzahlung an einen Anteilinhaber einzubehalten bis der Gesellschaft ausreichende Informationen zur Bestimmung der korrekten Höhe des einzubehaltenen Betrages vorliegen.

    Darüber hinaus bestätigt die Gesellschaft, dass sie ein partizipierender FFI im Sinne von FATCA ist, dass sie sich unter FATCA registriert hat und dessen Bestimmungen einhält. Die „Global Intermediary Identification Number“ (GIIN) der Gesellschaft lautet EWGM5M.00012.ME.442.

    Anwendbares Recht und Gerichtsstand
    Sämtliche Rechtsbeziehungen, die sich aus dem Zugriff auf die Webseite der Baloise Asset Management Schweiz AG ergeben, unterstehen dem Schweizerischen Recht. Ausschliesslicher Gerichtsstand betreffend der Baloise Asset Management Schweiz AG ist Basel.