Drittkundengelder

Als Vermögensverwalter richten wir unsere Anlagestrategie an den Bedürfnissen unserer Kunden aus. Unser oberstes Ziel in der Anlagestrategie ist es, ein möglichst hohes und nachhaltiges Ergebnis zu erwirtschaften. Innerhalb dieses Ziels integrieren wir die Prinzipien des verantwortungsbewussten Investierens in unseren Anlageprozess. Wir sind davon überzeugt, dass dadurch das Risiko-Rendite-Profil langfristig positiv beeinflusst wird. Indem Reputationsrisiken, potentielle rechtliche Risiken und die damit einhergehenden negativen finanziellen Ergebnisse reduziert werden.

Unsere Kundinnen und Kunden profitieren von unserer verantwortungsbewussten Anlagestrategie. Der Geltungsbereich unserer Richtlinien des verantwortungsbewussten Investierens liegt auf unseren selber verwalteten Produkten.

Wir wenden unsere Responsible Investment-Policy an.

Unser Responsible Investment Ansatz beruht auf drei strategischen Pfeilern:

1. ESG-Integration

Wir glauben daran, dass die Integration von ESG-Faktoren wirtschaftlich sinnvoll ist und das Rendite-Risiko-Profil langfristig positiv beeinflusst wird. Im Rahmen unserer Responsible Investment Richtlinien sind Neuinvestitionen in Titel, welche ein ESG-Rating tiefer als B (gemäss den Daten von MSCI) aufweisen, nicht Teil des Anlageuniversums.

Erfolgen passive Verletzungen, bspw. aufgrund von Ratingabstufungen, werden diese vom Responsible Investment Komitee (RIC) einmal im Quartal beurteilt und bei Bedarf Massnahmen abgeleitet.

2. Ausschluss

Wir möchten Reputations- und langfristige Ausfallrisiken vermeiden. Zudem sind wir uns bewusst, dass bestimmte Investitionen nicht mit einer verantwortungsbewussten Anlagepolitik vereinbar sind und daher einer besonderen Beurteilung bedürfen.

Baloise Asset Management wendet daher seit Jahren Ausschlusskriterien für Produzenten kontroverser Waffen an. Dabei folgen wir u.a. den Empfehlungen des Schweizer Vereins für verantwortungsbewusste Kapitalanlagen (SVVK-ASIR) und haben die veröffentlichte Ausschlussliste vollumfänglich übernommen. Aktuell handelt es sich um Unternehmen aus dem Rüstungssektor, welche im Bereich der Streumunition, Anti-Personenminen oder Nuklearwaffen tätig sind.

Darüber hinaus werden keine Investitionen in Unternehmen getätigt, die über 30% ihrer Einnahmen aus Kohle erzielen. Dies ist Teil unserer Bemühungen, welche wir im Rahmen der Erreichung des 13. Sustainable Development Goals (Massnahmen zum Klimaschutz) umsetzen.

3. Ausübung der Stimmrechte

Wir nehmen unsere Verantwortung als Aktionär wahr und üben unsere Stimmrechte bei Schweizer Aktien aus. Dabei beachten wir die Grundsätze guter und ethisch korrekter Unternehmensführung (economiesuisse).

Hohe Transparenz für unsere Kunden

Wir möchten unseren Kunden hohe Transparenz über unsere Produkte und die Berücksichtigung von verantwortungsbewusster Geldanlage zur Verfügung stellen. Wir weisen beispielsweise die RI-Policy auf den monatlichen Factsheets unserer Anlagefonds aus. 

Dabei kategorisieren wir unsere Produktpallette in „Pure Responsible“ und „Classic Responsible“:

  • Pure Responsible bedeutet, dass die Anwendung unserer RI-Policy  für 100% der Produkte in Fonds gewährleisten ist.
  • Classic Responsible bedeutet, dass wir für alle von uns verwalteten Produkte innerhalb eines Fonds die Umsetzung der RI-Policy 100% gewährleisten können, aber nicht für Drittprodukte, passive Produkte und White Label Fonds.

Übersicht unserer verantwortungsbewussten Produkte

Unternehmen finden hier genaue Angaben zu den einzelnen Produkten.

Private Investoren finden Details zu unseren Produkten hier.

BAP Aktien Schweiz Quality & Dividend 

Pure

BAP Aktien Global

Pure

BAP Swiss Franc Bonds Optimized

Pure

BAP Obligationen EUR

Pure

BAP BVG-Mix 15 I

Classic

BAP BVG-Mix 25 I

Classic

BAP BVG-Mix 40 I

Classic

BAP Perspectiva

Classic

BAP BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 I

Classic

BAP BVG-Mix Dynamic Allocation 0-80

Classic

Aktien Schweiz

Pure

IF Aktien Welt ex Schweiz

Pure

Obligationen EUR

Pure

Global Bonds CHF Optimized

Pure

Obligationen Schweiz CHF

Pure

BFI Equity Fund EUR

Classic

BFI Interstock CHF

Classic

BFI Eurobond EUR

Pure

BFI Swissfranc Bond

Pure

BFI Activ CHF

Classic

BFI Activ EUR

Classic

BFI Dynamic CHF

Classic

BFI Dynamic EUR

Classic

BFI Progress CHF

Classic

BFI Progress EUR

Classic

BFI Swiss TargetVol 5%

Pure

BFI Euro TargetVol 5%

Pure

Senior Secured Loans Fund

Pure 

Baloise Swiss Property Fund

Pure 

Interne Versicherungsgelder

Verantwortungsbewusst Investieren