Fonds in der Vorsorge

Fonds in der Vorsorge

Mit Vorsorgefonds Renditechancen nutzen

Im Bereich der privaten Vorsorge können Sie mit dem kombinierten Sparen mit Anlagefonds das Renditepotenzial Ihres Vorsorgekapitals weiter ausschöpfen.
 

Mögliche Mehrrendite beim Vorsorgen mit Anlagefonds

  • Sparkonto:
    Nehmen wir an, Sie hätten in den letzten 20 Jahren pro Monat CHF 100 auf Ihr 3.Säule-Sparkonto einbezahlt. So bekämen Sie einen Zinsbetrag von etwa CHF 4'800 auf Ihrem Konto gutgeschrieben (berechnet mit einem durchschnittlichen Zinssatz von 1.8%)*.

  • Fondssparen:
    Hätten Sie sich für eine Vorsorgelösung mit Fondsparen entschieden, kämen Sie nach 20 Jahren auf einen Zinsertrag von etwa CHF 12'500 (berechnet mit einer durchschnittlichen Rendite von 4.0%)**
     
  • Was bedeutet das für Ihre Vorsorge?
    Für Ihre Vorsorge bedeutet dies, dass Sie in Verbindung mit dem Anlagesparen nach 20 Jahren eine Mehrrendite von CHF 7'700 erzielt hätten.

Rechenbeispiel:

Durchschnittlicher 3.-Säule-Konto-Zins über die letzten 20 Jahre: 1.8%

* Durchschnittlicher 3.-Säule-Konto-Zins über die letzten 20 Jahre: 1.8%. Berechnet mit der durchschnittlichen Verzinsung der letzten 20 Jahre der Baloise Bank SoBa (Stand 30.09.2017).
** Durchschnittliche Performance seit 31.03.1997, BVG-Mix 40 Plus: 4.0% (p.a., Stand 30.09.2017) 

Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Die dargestellte frühere Wertentwicklung lässt allfällige bei Zeichnung oder Rücknahme von Anteilen erhobene Kosten unberücksichtigt. Kommissionen und Kosten wirken sich nachteilig auf die Performance aus.

5 Tipps für eine erfolgreiche Vorsorge

Unabhängig davon, ob Sie mit einem klassischen 3.-Säule-Sparkonto oder ob Sie in Kombination mit Anlagefonds Alterskapital ansparen: Mit einer gut geplanten Vorsorge lässt sich die Zeit nach der Pensionierung erst so richtig geniessen. Lesen Sie dazu die von uns für Sie zusammengestellten 5 Tipps:

  • 1. Profitieren Sie von Steuervorteilen

    Mit der Einzahlung auf ein Säule-3a-Konto können Sie Steuern sparen. Pro Jahr dürfen Sie dort maximal 6'768 CHF einzahlen. Dieser Maximalbeitrag ist vollumfänglich von Ihrem steuerbaren Einkommen abzugsfähig.

  • 2. Behalten Sie Ihr Altersguthaben im Überblick

    Der Vorsorgeausweis gibt Ihnen jährlich und bei jeder Änderung Auskunft über Ihren Vorsorgeschutz aus der beruflichen Vorsorge. Im Vorsorgeausweis erhalten Sie detailliert Informationen über die versicherten Leistungen im Alter, im Falle einer Invalidität und im Todesfall. Ausserdem enthält er Angaben zu den Beiträgen, welche Sie und Ihr Arbeitgeber in die Pensionskasse einzahlen.

  • 3. Legen Sie mehrere Vorsorgekonten an

    Die Auszahlung Ihres Geldes nach der Pensionierung ist steuerpflichtig. Da ein Teilbezug von einem einzigen Konto nicht erlaubt ist und der Steuersatz mit der Kapitalhöhe ansteigt, sollten Sie mehrere Vorsorgekonten anlegen. Die Verteilung Ihres Geldes erlaubt Ihnen völlig legal eine gestaffelte Kontenauflösung in verschiedenen Jahren und vermeidet somit die Steuerprogression.

  • 4. Wählen Sie den richtigen Vorsorgepartner aus

    Mit der Baloise wählen Sie einen erfahrenen Partner, der den Schweizer Vorsorgemarkt bestens kennt. Seit mehr als 150 Jahren haben wir uns als solider Partner rund um das Thema Vorsorge bewährt und bieten Ihnen attraktive Vorsorgelösungen an.

  • 5. Wählen Sie die besten Vorsorgelösungen

    Die Baloise stellt Ihnen Vorsorgelösungen zur Verfügung, die im Vergleich mit denjenigen anderer Anbieter in der Vergangenheit regelmässig Spitzenplätze erzielt haben – gerade die BVG-Mix-Gefässe, die Sie in der Vorsorge im Rahmen der 3. Säule einsetzen können. Vergleichsübersichten mit unseren Produktlösungen finden Sie auch unter www.kgast.ch.

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Sie wollen mehr über den passenden Zeitpunkt für die private Vorsorge erfahren und sich über die verschiedenen Vorsorgelösungen informieren?

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Unsere Vorsorgelösungen

Hier finden Sie weitere Informationen zu unseren Vorsorgelösungen in der privaten Vorsorge in Kombination mit Anlagefonds.

 

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