fondsnews 01-17

Kluge Vorsorge sichert Ihre finanzielle Fitness

"Haben Sie noch viel vor?"

Marcel hat gerade seinen 48. Geburtstag gefeiert. Sein Job in der IT-Abteilung eines Dienstleistungsunternehmens macht ihm Spass und er verdient gut. Bisher hat sich Marcel noch keine grossen Gedanken für die Zeit nach seiner Pensionierung gemacht. Doch nun hat er unerwartet Post von seinem Arbeitgeber bekommen und staunt nicht schlecht: Seine bisher prognostizierten Altersleistungen in seiner Pensionskasse werden aufgrund der aktuellen Tiefzinssituation und der steigenden Lebenserwartung nach unten angepasst. Aber was bedeutet das für Marcels Vorsorge konkret?

Er sucht seinen Baloise Berater auf. Dieser erklärt ihm, dass die Leistungen aus der ersten Säule, der Alters- und Hinterlassenenversicherung (AHV), sowie der zweiten Säule, der Pensionskasse, zukünftig für die Erfüllung seiner persönlichen Wünsche nicht mehr ausreichen werden. Und dass es gerade deshalb sehr wichtig ist, möglichst frühzeitig zusätzliches Alterskapital im Rahmen der dritten Säule, der privaten Vorsorge, anzusparen.

„Aber lohnt sich das angesichts der niedrigen Zinsen überhaupt? Und ein grosses Risiko am Kapitalmarkt will ich nicht eingehen", überlegt Marcel.

Der Berater weiss Rat, denn für Kunden wie Marcel hat die Baloise die innovative Vorsorgelösung BVG-Mix Dynamic Allocation entwickelt. Der grosse Vorteil für den Vorsorgesparer liegt dabei im dynamischen Anlageverhalten dieser Vorsorgelösung; denn aufgrund dieser Eigenschaft kann sie je nach Verlauf der Finanzmärkte, innerhalb eines Kalenderjahres, flexibel auf die jeweiligen Markttendenzen reagieren und die Investitionsgewichtungen verändern. Bei anhaltenden Aufwärtsbewegungen werden so die Chancen an den Finanzmärkten genutzt, bei anhaltenden Abwärtsbewegungen können Verluste begrenzt werden.

So können auch Vorsorgesparer wie Marcel trotz des aktuellen Niedrigzinsumfelds langfristig die Chancen an den Finanzmärkten nutzen, um für die Zeit nach der Pensionierung finanziell fit zu sein.

In unserem neuen Erklärvideo lernen Sie Marcel und seine persönlichen Wünsche und Bedenken rund um seine Vorsorge kennen. Einfach erklärt vermittelt Ihnen der Clip, welche Kundenbedürfnisse dieses neue Vorsorgeprodukt der Baloise abdeckt.

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