Persönliche Anlagestrategie

Persönliche Anlagestrategie

Legen Sie Ihr Vermögen richtig an

Mit einer Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

Mit Ihren Angaben zu Ihren persönlichen finanziellen Zielen entwickelt Ihr Berater mit Ihnen Ihre persönliche Anlagestrategie. Mit welcher Anlagelösung Ihre Strategie umgesetzt wird, entscheidet Ihr persönlicher Anlegercharakter. Und diesen bestimmen Sie; denn er ist so individuell wie Sie selbst.

Ihr Anlegercharakter ist so individuell wie Sie selbst

Wollen Sie, dass Ihr Geld bestmöglich vor Verlusten geschützt ist? Oder möchten Sie in erster Linie Renditechancen ausschöpfen? Die Gesamtrechnung ist einfach: Je höher die Renditeerwartungen, desto höher die Wertschwankungen einer Anlage.

Ich will's stabil

Sind Sie ein vorsichtiger Anleger?

Sie legen Wert auf Stabilität, sind aber auch bereit, geringe Schwankungen zur Renditesteigerung Ihres Vermögens zu akzeptieren.

Als vorsichtiger An­le­ger streben Sie in ers­ter Linie den Vermögenserhalt an, beziehungsweise wünschen sich die ste­ti­ge Wert­ent­wick­lung Ihres Vermögens. Sie haben ein hohes Si­cher­heits- und Li­qui­di­täts­be­dürf­nis und bevorzugen An­la­ge­for­men mit le­dig­lich ge­rin­gen Kurs­schwan­kun­gen.

Ich will mehr

Sind Sie ein ausgewogener Anleger?

Sie gewichten Renditechancen und Ertragskontinuität gleichwertig und sind deshalb bereit, Schwankungen zur Renditesteigerung Ihres Vermögens zu akzeptieren.

Als ausgewogener Anleger bevorzugen Sie re­gel­mä­ssi­ge Er­trä­ge mit ge­rin­gen Kurs­schwan­kun­gen. Gleich­zei­tig möchten Sie jedoch die Chan­cen von An­la­ge­for­men mit hö­he­ren Kurs­schwan­kun­gen nut­zen und sind be­reit, dafür höhere Ri­si­ken ein­zu­ge­hen.

Ich will alles

Sind Sie ein wachstumsorientierter Anleger?

Sie investieren in Anlagen mit langfristig hohen Renditechancen und nehmen deshalb zeitweise grosse Wertschwankungen in Kauf. 

Als wachstumsorientierter An­le­ger möchten Sie über­wie­gend die Chan­cen von An­la­ge­for­men mit hö­he­ren Kurs­schwan­kun­gen nut­zen und nehmen dafür auch hohe Kursschwankungen in Kauf.

Eine detaillierte Analyse Ihres Anlegercharakters und Ihr daraus resultierendes Anlegerprofil nimmt Ihr Berater mit Ihnen gerne ausführlich in einem persönlichen Beratungsgespräch auf.

Kann sich mein Anlegercharakter verändern?

Nichts ist für immer

Es ist wie sonst im Leben auch: Nichts ist für immer. So ist es auch mit dem persönlichen Anlegercharakter. Verändern sich die Lebensumstände, verändert sich unter Umständen auch der Anlegercharakter. Deshalb sollte der persönliche Anlegercharakter - und damit auch die Anlagestrategie - regelmässig überprüft und unter Umständen neu ausgerichtet werden. Auch hier ist Ihr Berater gerne für Sie da.

Erfolgreiche Anlagestrategie

Gibt es ein Rezept für eine erfolgreiche Anlagestrategie?

Jein. Ein generelles Rezept für eine erfolgreiche Anlagestrategie gibt es nicht. Die Beantwortung der aufgeführten Fragen hilft Ihnen auf Ihrem Weg zu Ihrer persönlichen erfolgreichen Anlagestrategie.

Wie wollen Sie Ihr Sparziel erreichen?

Bestimmen Sie die Investitionshöhe. Wie möchten Sie Ihr Geld anlegen: als Einmaleinlage oder in regelmässigen Sparbeiträgen? Auf jeden Fall gilt: Setzen Sie nur Summen für die Anlage ein, die sie für einen längeren Zeitraum entbehren können.

Bis wann wollen Sie Ihr Sparziel erreichen?

Legen Sie Ihren Anlagehorizont fest. Für Privatanleger empfiehlt sich ein eher langfristiger Anlagehorizont. Denn die Historie zeigt, dass sich Marktschwankungen über die Jahre immer wieder ausgeglichen haben.

Und was mache ich, wenn es einmal nicht so gut läuft?

Die Entwicklung der Finanzmärkte ist schwer vorhersehbar. Deshalb können Sie, unabhängig, von der gewählten Anlagelösung, mit Verlustphasen konfrontiert werden. Wichtig ist, dass Sie Ihre Anlage gut diversifizieren - das heisst, das Risiko soll breit gestreut sein. Für Fragen rund um das Thema "Erfolgreiche Anlagestrategie" steht Ihnen Ihr Baloise-Berater jederzeit gerne zur Verfügung.

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Warum Anlagefonds

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